Naše služby
Poslouchej. Většina lidí se bojí koukat na svoje důchodové účty. A víš proč? Protože to vypadá jako matika na vysoké škole. My to tu dělám jednoduše. Bereme tvoji situaci, podíváme se na to s tebou a třídíme všechno tak, aby ti to dávalo smysl. Bez zbytečné teorie. Bez strachu. Jenom jasné plány, které fungují.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Přineseme si všechny dokumenty a koukneme, co máš. Některé lidi překvapí, co se tam skrývá — zbytečné poplatky, špatně nastavené investice nebo prostě jen chaos. Pomoct ti to pochopit je náš první krok. Potom ti řekneme, kde jsou problém a co s tím.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Kontrola alokace majetku
- Identifikace nevyužitých příspěvků
- Srovnání s průmyslovými standardy
Služba 3
Měníš práci? Máš starý 401(k) někde zapomenutý? Nebo jich máš pět? Tady to řešíme. Převod se zdá složitý, ale když to víš, je to vlastně jednoduché. A hlavně — vybíráme, které účty sloučit, aby to mělo smysl pro tvé daně a budoucnost.
- Bezpečný přesun bez pokut
- Minimalizace daňových dopadů
- Konsolidace více účtů
- Příprava veškeré dokumentace
Služba 1
IRA účty jsou tvůj tajný zdroj flexibility. Ale musíš to dělat správně. Backddor IRA, SEP-IRA, Roth konverze — zní to složitě, ale je to jen matematika. Nastavíme ti to tak, aby ti to přineslo největší výhodu bez chyb.
- Správné nastavení IRA typu
- Backddor konverze bez zdanění
- Roth strategie podle tvého příjmu
- Roční optimalizace
Služba 2
Za pár let přestaneš pracovat. Pak co? Když si to nepohlídáš, vezmeš si peníze blbě a státu zaplatíš dvojnásobek. Spolu si tipneme, kolik budeš potřebovat, kdy to vzít a jak na tom ušetřit. A nebude to bolení hlavy.
- Výpočet nutné částky na důchod
- Plán příjmu bez zbytečného zdanění
- Strategie výběru z více účtů
- Simulace scénářů a variant
Služba 3
Tvůj plán je jen tak dobrý, jak jsou dobré ty peníze v něm investované. Někdy máš moc konzervativně. Někdy moc riskantně. Podíváme se, co by mělo být v tvých fondech a proč. A pak to nastavíme.
- Analýza výkonnosti jednotlivých fondů
- Rebalancování podle věku a rizika
- Snížení nákladů na poplatky
- Minimalizace daňových ztát
Služba 1
Máš svůj byznys? Pak máš možnosti, které ostatní nemají. SEP-IRA, Solo 401(k), SIMPLE IRA. Každý je jiný a každý má svůj smysl. Vybereme ten, který se hodí právě tobě a tvým nákladům.
- Výběr správného plánu pro firmu
- Příprava dokumentů a registrace
- Maximální příspěvky podle zákona
- Roční compliance check
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás