Náš Proces

Poslouchej, plánování na důchod by nemělo být mystika. Děláme to jednoduše: sedneme si, podíváme se na to, co máš, a řekneme ti pravdu. Pak ti pomůžeme postavit plán, kterého se nebudeš bát. Bez BS, bez prodeje — jen tvoje peníze a chytrá hlava, která ví, jak je lépe postavit.

💬

Step 1

Setkání a otevřenost

Na začátku si prostě povídáme. Ukážeš nám, co máš — 401(k), IRA, pojistky, všechno. Položíme ti trapné otázky o tom, kdy chceš skončit a kolik peněz potřebuješ. Bez ostychu.

📊

Step 2

Analýza tvé situace

Vezmu si tvá čísla domů. Spočítám si, kolik ti zbude, kam těchto peněz nyní kloužeme, a co se stane, když si nic nezmění. Pošlu ti zprávu — není to ani stránka, ani 50 stran. Jen fakta.

🗺️

Step 3

Reálný plán B

Třeba to není v pořádku. Třeba je. Stejně ti ukážeme varianty — co když si přiložíš víc, co když se přestěhuješ, co když pracuješ o 3 roky déle. Vážně se v tom orientuješ.

💰

Step 4

Daňové vysvětlení

Tady se rozhoduje. Ukážeme ti, jak si stát vezme kusy tvého důchodu a jak to změnit. Rollover, Roth konverze, timing — vysvětlíme to, aniž by ses cítil blbě.

✅

Step 5

Implementace a klid

Když se rozhodneš, dáme se do práce. Papíry, podpisy, přesuny — my na tom máme. Pak se sedneme jednou ročně a podíváme se, jestli to pořád dává smysl.

🔄

Step 6

Kontrola na živé mule

Důchod se mění. Zákony, tvá situace, inflace — všechno. Takže se s tebou potkáváme a ptáme se: pořád jsi spokojený? Něco se změnilo? Pojďme to upravit.

Proč tento proces funguje

Nevysvětluješ si to v pátek v nociMáme tu prostě expert, který chápe vaše situace a řekne ti, co se dít bude — bez flámů.
Ušetříš na daních, nebo alespoň poznáš proč neNení tady tajemství — vidíš čísla a víš, kam mizí tvoje peníze a jak je uchránit.
Mít plán je lepší než mít strachKdyž víš, že je to spočítané a reálné, spíš se lépe. To není psychologie — to je prostě odpočet.
Pokud se věci změní, my na tom mámeŽivot se vyvíjí. Nový job, dědictví, zdravotní potíže. Nejsi sám — máme na to řešení, ne překvapení.

Řekni nám, co máš

Pošli nám zprávu nebo zavolej. Bez dlouhého podání. Jen krátké setkání, kde zjistíme, jestli to klikne.

Kontaktujte nás